インデックス投資の投資状況(2021/12/4)

楽天証券でのインデックス投資状況です。

投資状況

12月 5日時点での投資状況 - 2021/6月末時点を基準で、154.1%になりました。

運用商品と投資割合

ファンド名	割合
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	49.8%
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	50.2%

ここ最近株価が下落したみたいで、全世界株式の評価額が結構さがりました。

均等型は、株と債券1:1なので株価の乱高下にしたして、値動き動きがマイルドです。あまり上がらないけどあまり下げないというあるいみあたりまえ（？）が体感できました。

上昇相場では、追随できなくて残念に感じますが、下落相場では損失拡大が緩やかなので安心感があります。

損することが気になるなら、均等型1本でもいいかなと思います。(ただ、もうちょっと費用がやすければ・・・とも思います。)

アセットアロケーション

• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) は、全世界の株式100%
• 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）は全世界の株式50%と債券50%

で投資されるので、2つ合わせると、

• 株式75%, 債券25%の割合で投資していることになります。

投資方針

• 楽天のクレジットカートによる毎月5万円
  • eMaxisSlim全世界株式（オールカントリー) : 2.5万円
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型): 2.5万円
• 全世界株式とバランスファンドが1:1になるように投資する。
• クレジットカードによる積立投資で付与される楽天ポイントを再投資する。
• 楽天ポイントをたまに投資する。
• なんとなく、2つの投資信託に差がでてきたらリバランスする。