インデックス投資の投資状況(2021/12/24)

楽天証券でのインデックス投資状況です。

運用商品と投資割合

ファンド名	割合
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	47.9%
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	52.1%

2021年6月末比損益

オールカントリーと均等型の合計です。

• 166.5%

楽天証券の冬のボーナスキャンペーンで、バランスファンドを10万円以上取引したら、抽選で1500名に1000ポイントプレゼントキャンペーンがやってます。手数料の高い投資信託が対象になることが多いこの手のキャンペーンですが、楽天・インデックス・バランスファンドも対象ファンドに含まれているのようだったので、このキャンペーンに参加するために、楽天・インデックス・バランスファンド（均等型）に追加投資しました。

このため、割合1:1で投資するというのが大きく崩れた状態になってます。どこかで1:1へ戻したいところですが、しばらくここままで様子見します。

投資方針

全世界株式とバランスファンドが1:1になるように投資する。アセットアロケーションが株式75%, 債券25%の割合になるようにする。

• 楽天のクレジットカートによる毎月5万円

  • eMaxisSlim全世界株式（オールカントリー) : 2.5万円
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型): 2.5万円

• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) と楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）を2つの組合せてると株式:債券=75:25になる。

• クレジットカードによる積立投資で付与される楽天ポイントを再投資する。

• クレジットカード利用で付与された楽天ポイントを、たまに投資する。

• なんとなく、2つの投資信託に差がでてきたらリバランスする。